Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.375 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 1280 1281 1282 1283 1284 1285 1286 1287 1288 1289 1290 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste

Omlaag ↓

@iPlof 9 november 2014 18:14

[Modbreak IEX: Gelieve niet op de forums te vloeken, bericht is bij dezen verwijderd.]

hirshi 9 november 2014 18:28

Inderdaad onzin zo'n hypotheekstaking.

Gewoon aflossen. Dan betaal je geen te hoge rente en heb je meer te besteden.
Armoedzaaiers kunnen zich dat niet veroorloven - dat begrijp ik wel.

Groet.

[verwijderd] 9 november 2014 18:42

quote:
hirshi schreef op 9 november 2014 18:28:
Inderdaad onzin zo'n hypotheekstaking.

Gewoon aflossen. Dan betaal je geen te hoge rente en heb je meer te besteden.
Armoedzaaiers kunnen zich dat niet veroorloven - dat begrijp ik wel.

Groet.

Ok dan gaan we beginnen met het stoppen van betalen van de rente van al dat niet bestaande zelf gecreëerde nepgeld wat de banken ons hebben uitgeleend in de vorm van bits en bytes.
En Hirchi hoeveel procent van de mensen denk je die gewoon kunnen aflossen en dat noem jij armoedzaaiers !!
Weet je dat dan 90 % van de huizenbezitters armoedzaaiers moet noemen!!!
Ik noem het slachtoffers van onze graaiende bankenmaffia.

[verwijderd] 9 november 2014 19:05

Ik ben inderdaad gestopt met betalen,.........nadat ik dit voorjaar mijn hele hypotheek in 1 keer heb afgelost. Na een goed jaar op de beurs dankzij oa genfit was ik hiertoe in staat. In principe zou iedereen zelf moeten beleggen en met de winst schulden aflossen en vermogen opbouwen. Maar als men hier niet voor kiest ben en blijf je de rest van je leven afhankelijk van je werkgever, je bank en je pensioenfonds. Ik heb met geen van drieën iets te maken, en wil dat graag zo houden. Je kunt dus blijven zeiken over hypotheek, maar je kunt ook het heft in eigen hand nemen.

[verwijderd] 9 november 2014 19:28

Heel goed van jou europa maar dat is maar weinige vergeven.
Mensen die het spaargeld hadden/hebben liggen zijn al massaal bezig hun hypotheek zsm af te lossen.
Wordt het probleem van de banken dus alleen maar snel groter mee want hun inkomsten bestaan voor meer als 60 % uit rente inkomsten van nep-geld .

Ongewild en een prettige bijkomstigheid is dus dat de snelle hypotheek aflossers bezig zijn het financiele stelsel om te kieperen.

hirshi 9 november 2014 19:55

quote:
goof2 schreef op 9 november 2014 18:42:
[...]

Ok dan gaan we beginnen met het stoppen van betalen van de rente van al dat niet bestaande zelf gecreëerde nepgeld wat de banken ons hebben uitgeleend in de vorm van bits en bytes.
En Hirchi hoeveel procent van de mensen denk je die gewoon kunnen aflossen en dat noem jij armoedzaaiers !!
Weet je dat dan 90 % van de huizenbezitters armoedzaaiers moet noemen!!!
Ik noem het slachtoffers van onze graaiende bankenmaffia.

Stoppen van het betalen van rente is geen optie.
Je weet waar je aan begint en dan moet je de consequenties dragen.

Geld lenen - ook al lijkt het zo aantrekkelijk door de fiscale aftrek - is nooit aan te raden.

Zelf vermogen creëren doe je nooit door geld te lenen en je over te geven aan de voorwaarden van een bank.
Die wil immers aan je lening verdienen.
Een huis onder hypotheekverplichting is in naam je eigendom maar in feite is het bezit van de bank.

Dat zou je niet moeten willen.
bijna alle hypotheekovereenkomsten bieden de mogelijkheid vervroegd af te lossen.
MAAK DAARVAN GEBRUIK!

Groet.

Belegde boterham 9 november 2014 21:06

De beste hypotheek is idd geen hypotheek (of op den duur hypotheekvrij), maar dat een ieder dat niet gegund is,of lukt dat lijkt me vanzelfsprekend vandaar de lange looptijd, ook fiscaal.

Ik las wel dat het met ingang van 2013 op nieuwe hypotheken verplicht is af te lossen (M.u.v. spaar- en bankspaarhypotheek) om nog in aanmerking te komen voor aftrek, weer een poging van de overheid om de hypotheekschuld van de BV Nederland te drukken.

Kende deze nieuwe regeling niet, zit ook al wat langer met een hypo.

www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connec...

Overigens eens met Hirshi en Europ, aflossen die lening als je de mogelijkheid hebt. We zien jaarlijks de rentebetalingen teruglopen en je eigenwoningforfait vervalt als je hypotheekvrij bent.

Dat scheelt op den duur aanzienlijk.

[verwijderd] 9 november 2014 21:13

Dat zou je niet moeten willen.
bijna alle hypotheekovereenkomsten bieden de mogelijkheid vervroegd af te lossen.
MAAK DAARVAN GEBRUIK!

Groet.

[/quote]

Ik weet niet of je het weet Hirsch maar waarom denk je dat er zoveel hypotheekachterstanden zijn en waarom er zoveel armoede is in ons land .
Iedereen wil graag aflossen maar als onze regering het netto besteedbaar inkomen in dit tempo zo laat dalen dmv alle lastenverzwaringen blijft er weinig ruimte over voor vele om af te lossen laat staan versneld aflossen.

[verwijderd] 9 november 2014 21:13

Als iedereen zijn hypotheekschuld versneld gaat aflossen dan kunnen we nog lang wachten op een echte economische opleving.

hirshi 9 november 2014 21:21

quote:
henk38 schreef op 9 november 2014 21:13:
Als iedereen zijn hypotheekschuld versneld gaat aflossen dan kunnen we nog lang wachten op een echte economische opleving.

De banken verdienen giga aan hypothecaire leningen.
Als iedereen versneld gaat aflossen betekent dat minder inkomsten voor de banken.
Aan jou om de banken die winsten te gunnen.

Groet.

[verwijderd] 9 november 2014 22:09

Heel de westerse economie draait op schuld. Voor de meeste mensen is een maand net een week te lang waardoor ze standaard jaar in en jaar uit altijd rood staan, waar banken natuurlijk zwaar hun zakken mee vullen. Zo is het vandaag de dag ook heel normaal om je creditcard schuld maandelijks af te lossen, waar ook weer bakken geld mee worden verdiend. Het zijn niet alleen de banken die dit toepassen ook grote bedrijven weten heel goed dan producten veel beter verkopen als je ze op krediet mee geeft, veel bedrijven kunnen zelfs niet meer overleven zonder dit systeem. Hoeveel iphone's zullen er verkocht worden als deze contant afgerekend moesten worden ????
Het is overduidelijk dat de economie beter draait op mensen die alleen maar schulden maken, sparende mensen zijn economisch gezien niet rendabel genoeg. Vandaar dat mensen die geld brengen naar een bank moeten betalen voor een contante storting. 20 jaar geleden zouden we dit hebben gezien als een 1 april grap. Als we nu ineens zouden besluiten om eerst te sparen en dan pas te kopen dan ploft heel de economie als een kaartenhuis in elkaar.

[verwijderd] 9 november 2014 22:32

De openstaande schulden op betaalrekeningen is jaarlijks zo'n 10.5 miljard euro waar banken ongeveer 13% tot 15% rente op pakken.

[verwijderd] 9 november 2014 22:33

Henk, bende gij allegaar nou nóg geen 39?

[verwijderd] 9 november 2014 22:34

Henk , ik ben het vaak met je eens maar die economie ploft toch wel in elkaar als een kaartenhuis is mijn mening en daar kan nu in deze terminale fase niemand nog iets aan veranderen.
Dat had nog gekund in 2007-2008 maar door het geklungel van de incapabele politiek in Brussel zijn inmiddels de schuldenbergen verdubbeld en onhoudbaar geworden.
Door schuld op schuld stapelen los je dit probleem niet op maar bedrijf je struisvogelpolitiek.

[verwijderd] 9 november 2014 22:40

Ik zeg ook niet dat ik het eens ben met dit systeem, maar zo draait het systeem nu wel. Ik sta nooit 1 euro rood, dat gun ik ze gewoon niet.

Da Freeze 10 november 2014 11:27

quote:
henk38 schreef op 9 november 2014 21:13:
Als iedereen zijn hypotheekschuld versneld gaat aflossen dan kunnen we nog lang wachten op een echte economische opleving.

Als iedereen zijn hypotheekje heeft afbetaald kan er heel wat geld naar de realistische economie worden geschoven. Lijkt mij niet zo`n probleem. Alleen de geldcreatie en daarbij behorende structurele economische groei zakt verder in. Maar is dat erg als de markt op andere gebieden wel aantrekt?

Da Freeze 10 november 2014 11:28

Deze is al van april 2013, maar ik vond hem toch leuk om te plaatsen.
www.ftm.nl/exclusive/smart-talk-rudy-...

[verwijderd] 10 november 2014 12:49

quote:
Da Freeze schreef op 10 november 2014 11:27:
[...]

Als iedereen zijn hypotheekje heeft afbetaald kan er heel wat geld naar de realistische economie worden geschoven. Lijkt mij niet zo`n probleem. Alleen de geldcreatie en daarbij behorende structurele economische groei zakt verder in. Maar is dat erg als de markt op andere gebieden wel aantrekt?

Wat er nu extra afgelost wordt is in verhouding tegenover de totale openstaande hypotheekschuld maar een druppel op een gloeiende plaat maar toch heeft onze economie hier al flink last van. Als er nog meer afgelost gaat worden zal onze economie hier nog meer last van krijgen. En de totale hypotheekschuld is zo groot, dat het nog jaren gaat duren voordat hier echt een flinke daling in komt. Je moet ook niet vergeten dat onze private schulden de hoogste ter wereld zijn. Het is natuurlijk heel triest maar onze economie kan alleen maar blijven draaien zolang burgers maar schulden blijven maken en dat banken en bedrijven dat ook mogelijk maken.
Dat het nu beter gaat in de VS komt ook alleen maar doordat burgers worden overspoelt met goedkope kredieten, zo is de automarkt in de VS flink hersteld, maar ook alleen maar door de spotgoedkope kredieten die autoverkopers aanbieden. Ook het aantal studieleningen in de VS zijn letterlijk door het dak geschoten, 40 miljoen Amerikanen zitten nu met een flinke studieschuld opgezadeld, van totaal 1,2 biljoen dollar!!!!!
Het is daarom ook niet zo verwonderlijk dat het aantal werkloze op papier flink is gedaald in de VS. Ook de mensen die van een fulltime baan naar een parttime baan zijn gegaan, worden natuurlijk niet meer meegerekend in het aantal werkloze. Van 2007 tot eind 2013 is het aantal fulltime banen afgenomen met 4.481 miljoen maar het aantal parttime banen is in die zelfde tijd toegenomen met 2.564 miljoen !!!!!!
Dit zie je ook terug in de woningcijfers, het eigen woning bezit in de VS is gedaald tot een niveau van 25 jaar geleden.

Belegde boterham 10 november 2014 15:06

quote:
henk38 schreef op 10 november 2014 12:49:
[...]

Wat er nu extra afgelost wordt is in verhouding tegenover de totale openstaande hypotheekschuld maar een druppel op een gloeiende plaat maar toch heeft onze economie hier al flink last van. Als er nog meer afgelost gaat worden zal onze economie hier nog meer last van krijgen. En de totale hypotheekschuld is zo groot, dat het nog jaren gaat duren voordat hier echt een flinke daling in komt. Je moet ook niet vergeten dat onze private schulden de hoogste ter wereld zijn. Het is natuurlijk heel triest maar onze economie kan alleen maar blijven draaien zolang burgers maar schulden blijven maken en dat banken en bedrijven dat ook mogelijk maken.
Dat het nu beter gaat in de VS komt ook alleen maar doordat burgers worden overspoelt met goedkope kredieten, zo is de automarkt in de VS flink hersteld, maar ook alleen maar door de spotgoedkope kredieten die autoverkopers aanbieden. Ook het aantal studieleningen in de VS zijn letterlijk door het dak geschoten, 40 miljoen Amerikanen zitten nu met een flinke studieschuld opgezadeld, van totaal 1,2 biljoen dollar!!!!!
Het is daarom ook niet zo verwonderlijk dat het aantal werkloze op papier flink is gedaald in de VS. Ook de mensen die van een fulltime baan naar een parttime baan zijn gegaan, worden natuurlijk niet meer meegerekend in het aantal werkloze. Van 2007 tot eind 2013 is het aantal fulltime banen afgenomen met 4.481 miljoen maar het aantal parttime banen is in die zelfde tijd toegenomen met 2.564 miljoen !!!!!!
Dit zie je ook terug in de woningcijfers, het eigen woning bezit in de VS is gedaald tot een niveau van 25 jaar geleden.

Schuld is niet altijd zo negatief, je hebt nog iets van rentabiliteit op dat vreemde vermogen.

Heb zelf ooit een studieschuld gehad. Deze schuld maakte het voor mij mogelijk om te studeren en daardoor had ik, zeker als starter op de arbeidsmarkt een betere kans.

Voor bedrijven is het een kwestie van een rekensom, of het rendabel is.

En de hypotheekschuld is in Ned relatief hoog, maar dat is onze pensioenpot ook, in tegenstelling tot veel landen.

En wat is er verkeerd om een nu genoegdoening te verkrijgen, woning aankopen met een hypotheek, als je keurig je maandlasten kunt voldoen?

Als mid twintiger wachten tot je 50e is ook wat zonde van je tijd.

Tijd is immers het meest kostbaarste wat je bezit (Imo)

[verwijderd] 10 november 2014 16:00

In de VS en ook in NL hebben legio studenten opleidingen gevolgd waar geen banen meer voor zijn, velen nemen nu een baan waar ze niet voor opgeleid zijn en die ook nog eens veel minder betaald. Het inkomen dat ze nu hebben is veel te laag om de studieschuld af te lossen. In de VS hangt deze schuld bij heel wat mensen als een molensteen om hun nek.
www.huffingtonpost.com/kyle-mccarthy/...

Ook in NL zijn er verhalen van ouders die een extra hypotheek hadden genomen voor hun studerende kinderen, nu er voor deze kinderen geen top banen meer zijn, dreigen de ouders uit huis gezet te worden omdat ze de hoge hypotheeklasten niet meer kunnen betalen.

Een goed gevulde pensioenpot maakt de problemen van een te hoge hypotheekschuld niet minder, tenzij je er vanuit gaat dat iedereen zomaar zijn pensioen opgeeft omdat andere mensen zich te diep in de schulden hebben gestoken.

40.375 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 1280 1281 1282 1283 1284 1285 1286 1287 1288 1289 1290 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 925,91 -6,18 -0,66% 27 feb


Germany40^	22.406,40	-0,64%
BEL 20	4.447,31	-0,64%
Europe50^	5.431,33	-0,75%
US30^	43.245,20	0,00%
Nasd100^	20.550,80	0,00%
US500^	5.861,39	0,00%
Japan225^	37.584,10	0,00%
Gold spot	2.875,83	-1,38%
EUR/USD	1,0398	-0,86%
WTI	70,14	+2,02%