Beeld: ABN AMRO
(ABM FN-Dow Jones) ABN AMRO moet 480 miljoen euro betalen in een schikking met het Openbaar Ministerie voor het onvoldoende naleven van regels tegen witwassen en financiële criminaliteit. Dat maakte de bank maandag bekend.
De schikking betreft een boete van 300 miljoen euro en een ontneming van winsten van 180 miljoen euro.
Het ging met name om gebrekkige procedures voor klantacceptatie, transactiemonitoring en klantvertrek in de periode 2014 tot en met 2020. Hierdoor konden klanten in sommige gevallen hun ABN AMRO-rekeningen gebruiken voor criminele doeleinden.
"Als bank hebben we niet alleen een juridische, maar ook een morele plicht om het uiterste te doen om het financiële systeem te beschermen tegen misbruik door criminelen", stelde CEO Robert Swaak maandag.
De bank werkt al jaren aan het verbeteren van de processen en heeft daar ook fors in geïnvesteerd, maar dat bleek geen onverdeeld succes. "ABN AMRO moet helaas erkennen dat, ondanks alle inspanningen en bedoelingen, de verbeterprogramma's niet altijd het gewenste effect hadden en dat er verscheidene tekortkomingen zijn aangetroffen, waarvan sommige ernstig."
Eind 2020 werkten er 3.800 mensen, dat is één op de vijf medewerkers bij ABN AMRO, fulltime aan de zogeheten Client Life Cycle-procedures. Het lopende verbeterprogramma moet eind 2022 zijn afgerond.
De verliespost van 480 miljoen euro wordt genomen in het eerste kwartaal en zal leiden tot een negatief nettoresultaat over dat kwartaal. Door de vrijval van eerder genomen voorzieningen blijft het verlies beperkt, merkte de bank op.
Tegelijk meldde Danske Bank maandag dat CEO Chris Vogelzang, oud-medewerker van ABN AMRO, de Deense bank verlaat vanwege het witwasschandaal ABN AMRO. Ook Gerrit Zalm vertrekt bij de Board van Danske Bank.
De zaak, die al jaren speelt, kwam recent weer in het nieuws, omdat het jaarverslag van de bank melding maakte van schuldwitwassen, wat ernstiger is dan eerdere verdenkingen.
Analisten van Morgan Stanley voorspelden vorige maand al dat de boete voor ABN AMRO zou kunnen oplopen tot circa 550 miljoen euro. Eerder moest de grotere sectorgenoot ING in een gelijksoortige zaak 775 miljoen euro betalen.
KBC Securities merkte op dat strafvervolging niet uitgesloten is voor oud-bestuurders zoals Gerrit Zalm van ABN AMRO, nadat er in een uitzonderlijke stap ook werd overgegaan tot strafvervolging voor ING-topman Ralph Hamers in de vergelijkbare zaak. Omdat de problemen bij ABN AMRO nog tot recent voortduurden, kunnen ook huidige bestuurders in het nauw komen, vreest KBC Securities.
ABM Financial News; info@abmfn.nl; Redactie: +31(0)20 26 28 999.
ABM Financial News is dé leverancier van beursnieuws in de Benelux. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen.
Meld u aan voor deBeurs.nl dagelijkse nieuwsbrief
en blijf op de hoogte van de laatste ontwikkelingen op de beurs!
strafvervolging ?
Een lachertje
Goed om te zien waarom mijn betaalrekening jaarlijst duurder moet worden. Het geld wordt goed besteed zo te zien. Wat een boevenbende is die hele bankentak toch, vindt je het gek dat mensen inmiddels serieus nadenken over cryptovaluta als alternatief.
Aandeelhouder De Staat pakt 350 miljoen en de andere aandeelhouders krijgen niets. Maar nu is het eindelijk over en kan AAB weer vooruit. Koers gat even dalen en dan weer snel naar de 20 EUR. Let maar op..
Bitcoin of andere crypto? Nee dat wereldje is lekker inzichtelijk..........
Banken zijn een verlengstuk geworden van justitie hierdoor stijgen de kosten van bankrekening is niet alleen de schuld van de banken.
Dat is mooi nu de schuldigen berechten en de kosten te laten betalen. Niet bij de klanten van de bank.
Als dat niet gebeurd is het een lachertje. Zelfs de toezicht houder heeft zeer ernstig gefaald. Geld ook voor het ministerie van Financiën. Dus Hoekstra moet zich gaan verantwoorden in een parlementaire commisie.
Eind 2020 werkten er 3.800 mensen, dat is één op de vijf medewerkers bij ABN AMRO, fulltime aan de zogeheten Client Life Cycle-procedures. Het lopende verbeterprogramma moet eind 2022 zijn afgerond.
Grappig dat men zich in Nederland zo druk maakt over zogeheten spionage door China bij het controleren van onze Iphones. Maar is het voortdurend controleren door al die bankmedewerkers ook geen soort Gestapo, een soort van communistische Oost-Duitse burger controle.......? Wat is verstandig en hoever moet die controle gaan?
Akkoord, de blijkbaar zeer veel voorkomende kwalijke transacties ( Gezien de boetes bij ING,RABO Bnk en ABN AMRO ) worden dan eindelijk aangepakt, maar al die lucratieve klanten gaan wel naar het buitenland. Blijven de brave zielen over en....uiteraard steeds verder ineenkrimpende vooral nationaal gerichte banken. De internationale vind je buiten Nederland en buiten Europa en daar gaan ontegenzeglijk de transacties vrolijk verder. En ondertussen maar erg duur bankieren met al dat controle-volk in de bankkantoren. Wat een business-model... !
wie betaalt de boete...... de klanten of belastingbetaler?