Beleggingsfondsen « Terug naar discussie overzicht

Opstelling 2024

34 Posts, Pagina: 1 2 » | Laatste

Omlaag ↓

xeltims 19 december 2023 11:01

Altijd aardig om advies/mening te krijgen van de experts over mijn portefeuille 2024 die nauwelijks zal afwijken van 2023 met een resultaat van 14,5 % wat nodig was om het slecht verlopen jaar 2022 te compenseren.

Ishares select dividend 3%
Comgest Europe 4%
Fidelity Global Tech 5%
Fundsmith Equity T Cap 4%
Ishares Listed Private Equity 10%
Ishares S&P 500 Health 4%
Kempen Global High Div 20%
Robeco Sust Global Stars 5%
SPDR SPX US Div Aristocrats 4%
Vanguard FTSE All World 4%
Vanguard World High Div 4%
Vanguard SPX500 9%
Ishares SPX500 Info Tech 3%
JPM Global Dividend 4%
VANECK AEX 3%
VANECK MS DM Divid lead 4%
RABO Certificaten 10%

Bovenstaande portefeuille resulteert in een:
K/W van 14,8
Regioverdeling: Europe 31
USA 61
Azie 8
Cyclisch:: 36
Licht Cycl: 39
Defensief: 25

Overweging 2024 positie India, commentaar wordt op prijs gesteld

marique 19 december 2023 13:53

@xeltims

Ik ben zo vrij je lijst te herschikken:

wereld 13%:
Fundsmith Equity T Cap 4%
Robeco Sust Global Stars 5%
Vanguard FTSE All World 4%

regio 16%:
Comgest Europe 4%
VANECK AEX 3%
Vanguard SPX500 9%

dividend 39%:
Ishares select dividend 3%
Kempen Global High Div 20%
SPDR SPX US Div Aristocrats 4%
Vanguard World High Div 4%
JPM Global Dividend 4%
VANECK MS DM Divid lead 4%

sector / thema 32%:
Fidelity Global Tech 5%
Ishares S&P 500 Health 4%
Ishares SPX500 Info Tech 3%
Ishares Listed Private Equity 10% (financials)
RABO Certificaten 10% (obligaties)

Rubicon 26 december 2023 13:14

Mooi overzicht. Zelf zit ik te worstelen met de afweging te kiezen tussen regio (met name Europa en VS) of wereldwijd. De eerste geeft meer mogelijkheid tot procentueel accentueren. Vraag is wat wereldwijd dan nog toevoegt. De hoeveelheid aan dividendfondsen suggereert nogal wat overlap. Zou wellicht wat eenvoudiger kunnen, zeker als het op herbeleggen aankomt. Obligatie gedeelte lijkt onderwogen. Ofschoon rentedalingen al flink zijn ingeprijst valt er in de VS nog wel wat te halen (20+ yr).

'belegger'' 26 december 2023 16:55

Als je met obligaties puur wilt inzetten op rente, dien je het valutarisico te hedgen. Uitgaande van rentepariteit zal je, in theorie, het voordeel van de hogere Amerikaanse rente weer inleveren op valuta. Dat zie je ook terug in de hedging kosten. Met 4% Amerikaanse en 2% Europese rente zal je ongeveer 2% betalen voor je hedge. Of bijvoorbeeld 3% Amerikaans en 2% Europees, dan zal je hedge 1% kosten. Daarom kun je het voor obligaties net zo goed of beter bij Europees houden. Als je wel unhedged Amerikaanse obligaties koopt, dan ben je al snel meer valutahandelaar dan dat je op het renteverschil inspeelt.

Voor Japan kost een hedge geen geld, maar levert juist geld op. Dat komt doordat de rente daar lager staat. Let wel, dit is met de informatie op het moment zelf en gaat over de kosten. Dat wil niet zeggen dat je totale rendement met een hedge altijd hoger zal zijn. Dat is afhankelijk van hoe de rentes zich t.o.v. elkaar ontwikkelen. De opbrengst uit de hedge geeft een soort start rendement. Op deze manier valt er voor Japanse aandelen nog steeds iets te zeggen voor een hedged ETF.

xeltims 27 december 2023 12:34

Dank voor je reactie, wat betreft de regioverdeling het volgende, wereldwijd is uiteindelijk ook een verdeling in regio's, Amerika, Europa, en Azië. Ik houd zelf als benchmarkt aan Morningstar's wereldwijd large cap gemengd wat resulteert in Europa 20%, Amerika 70% en Azië 10%.
Mijn portefeuille wijkt daar (nog ) vanaf, licht onderwogen Azie, overwogen Europa. Mijn voornemen is dit aan te passen in de komende jaren, omdat ik na aanschaf van een fonds het minimaal 3 jaar in bezit houd zal dit niet snel gaan.
De overlap in de dividendfondsen is m.i. klein, bijv. Kempen Global High Dividend, Blackrock gewicht in de positie 1,12%, in JPM Glb Div 0,13 en in Vanguard Global High Div 0,05% Hetzelfde geldt voor Shell resp Kempen 1,07%,JPM 0,11 en Vanguard 0,09

Verdere overwegingen om in een fonds/etf te investeren zijn kostenniveau en waardering Morningstar (gold-silver-bronze)

Ik ben nu bezig om te kijken naar een positie in India, mijn voorkeur gaat op dit moment uit naar Robeco Indian Equitys maar gezien het kostenniveau kijk ik ook naar een brede Etf

Commentaar en tips worden zeer gewaardeerd

marique 27 december 2023 13:39

Regioverdeling bij beleggingsfondsen en etf's vind ik niet zo belangrijk. Want die zegt iets over het domicilie van de onderliggende bedrijven. Maar veel van die bedrijven behalen hun omzet en winst in meerdere regio's.

Bij mijn keuzes let ik nauwelijks op wat de fondsen aan kosten rapporteren. Dat is een marketingtool. Ik kijk liever naar het behaalde rendement over een aantal jaren gemeten. Daarvoor kun je goed terecht bij Morningstar. Of je gaat zelf op zoek.
Zie bijvoorbeeld:

www.iex.nl/Forum/Topic/1340891/Koffie...
marique 26 oktober 2023 15:18

'belegger'' 27 december 2023 21:18

quote:
marique schreef op 27 december 2023 13:39:
Regioverdeling bij beleggingsfondsen en etf's vind ik niet zo belangrijk. Want die zegt iets over het domicilie van de onderliggende bedrijven. Maar veel van die bedrijven behalen hun omzet en winst in meerdere regio's.

En zoiets als een Amerika premie of China korting?

marique 28 december 2023 11:49

quote:
'belegger'' schreef op 27 december 2023 21:18:
[...]
En zoiets als een Amerika premie of China korting?

Ik veronderstel dat zoiets, net als alle valutaverschillen, verstopt zit in elk etf waarvan de onderliggende bedrijfsaandelen in die regio's omzet behalen.

'belegger'' 28 december 2023 14:56

Met Amerika premie of China korting doel ik op de primaire beursnotering en domicilie.

Tradingmate 28 december 2023 19:31

quote:
xeltims schreef op 19 december 2023 11:01:
Altijd aardig om advies/mening te krijgen van de experts over mijn portefeuille 2024 die nauwelijks zal afwijken van 2023 met een resultaat van 14,5 % wat nodig was om het slecht verlopen jaar 2022 te compenseren.

Ishares select dividend 3%
Comgest Europe 4%
Fidelity Global Tech 5%
Fundsmith Equity T Cap 4%
Ishares Listed Private Equity 10%
Ishares S&P 500 Health 4%
Kempen Global High Div 20%
Robeco Sust Global Stars 5%
SPDR SPX US Div Aristocrats 4%
Vanguard FTSE All World 4%
Vanguard World High Div 4%
Vanguard SPX500 9%
Ishares SPX500 Info Tech 3%
JPM Global Dividend 4%
VANECK AEX 3%
VANECK MS DM Divid lead 4%
RABO Certificaten 10%

Bovenstaande portefeuille resulteert in een:
K/W van 14,8
Regioverdeling: Europe 31
USA 61
Azie 8
Cyclisch:: 36
Licht Cycl: 39
Defensief: 25

Overweging 2024 positie India, commentaar wordt op prijs gesteld

Waarom maak je het je zelf zo ingewikkeld, zoveel verschillende ETF's. In de meeste ETF's zitten uiteindelijk ongeveer dezelfde aandelen, in een iets andere verhouding....

Ik zou IShares world ETF kopen en een van die dividend ETF's houden.
De keuze welke je neemt zou ik vooral laten afhangen van de jaarlijkse kosten/vergoeding. Een beetje kort gezegd is dat het echte belangrijke verschil van de ETF's.

En ik zou die RABO Certificaten niet kopen, zeker niet 10% van de portfolio.

marique 28 december 2023 19:36

quote:
'belegger'' schreef op 28 december 2023 14:56:
Met Amerika premie of China korting doel ik op de primaire beursnotering en domicilie.

Begrijp ik het goed dat momenteel een US etf relatief 'duur' is en een China etf relatief 'goedkoop'?

marique 28 december 2023 19:43

quote:
Tradingmate schreef op 28 december 2023 19:31:
[...]

Waarom maak je het je zelf zo ingewikkeld, zoveel verschillende ETF's. In de meeste ETF's zitten uiteindelijk ongeveer dezelfde aandelen, in een iets andere verhouding....

Ik zou IShares world ETF kopen en een van die dividend ETF's houden.
De keuze welke je neemt zou ik vooral laten afhangen van de jaarlijkse kosten/vergoeding. Een beetje kort gezegd is dat het echte belangrijke verschil van de ETF's.

En ik zou die RABO Certificaten niet kopen, zeker niet 10% van de portfolio.

Een beetje kort gezegd is dat het echte belangrijke verschil van de ETF's.
Dat is niet een beetje maar heel erg kort gezegd.
Lage kosten (ter) van een etf, is niet de belangrijkste factor voor het behaalde of te behalen rendement. Dat rendement is namelijk afhankelijk van het rendement van de onderliggende waarden.

marique 28 december 2023 20:01

quote:
marique schreef op 27 december 2023 13:39:
Regioverdeling bij beleggingsfondsen en etf's vind ik niet zo belangrijk. Want die zegt iets over het domicilie van de onderliggende bedrijven. Maar veel van die bedrijven behalen hun omzet en winst in meerdere regio's.
(...)

@'belegger",

Een voorbeeld ter verduidelijking. Als Microsoft in een wereld etf is opgenomen zal die onder regio USA zijn ingedeeld. Ook al behaalt MS misschien wel de meeste omzet van buiten de USA.

Ik ben het wel eens met een eerder genoemde opmerking dat je met regio etf's je voorkeur voor regionale weging wat fijner kunt afstemmen en/of bijsturen. Zo heb ik zelf enige tijd terug een paar wereld sector etf's vervangen door USA sector etf's.

'belegger'' 28 december 2023 21:18

quote:
marique schreef op 28 december 2023 19:36:
[...]
Begrijp ik het goed dat momenteel een US etf relatief 'duur' is en een China etf relatief 'goedkoop'?

De waardering verschilt, duur of goedkoop is nog iets anders. Denk bijvoorbeeld aan de opstelling van de overheden, het eigendomsrecht en de verslaggeving. China laat ik links liggen. Er zijn natuurlijk veel meer aspecten dan regioverdeling, zoals bijvoorbeeld small caps.

'belegger'' 28 december 2023 21:25

quote:
Tradingmate schreef op 28 december 2023 19:31:
[...]

Waarom maak je het je zelf zo ingewikkeld, zoveel verschillende ETF's.

Veel fondsen hoeft op zich geen probleem te zijn.

Tradingmate 29 december 2023 11:55

quote:
marique schreef op 28 december 2023 19:43:
[...]
Een beetje kort gezegd is dat het echte belangrijke verschil van de ETF's.
Dat is niet een beetje maar heel erg kort gezegd.
Lage kosten (ter) van een etf, is niet de belangrijkste factor voor het behaalde of te behalen rendement. Dat rendement is namelijk afhankelijk van het rendement van de onderliggende waarden.

Ik bedoelde uiteraard ETF's die het zelfde setje aan bedrijven vertegenwoordigen. Ieder weldenkend mens begrijpt dat. Dus, als je 5 dividend ETF's hebt is het handig om alleen de ETF te kiezen met de laagste kosten. Op de lange termijn geeft dat een hoger rendement.

marique 29 december 2023 12:49

quote:
Tradingmate schreef op 29 december 2023 11:55:
[...]

Ik bedoelde uiteraard ETF's die het zelfde setje aan bedrijven vertegenwoordigen. Ieder weldenkend mens begrijpt dat. Dus, als je 5 dividend ETF's hebt is het handig om alleen de ETF te kiezen met de laagste kosten. Op de lange termijn geeft dat een hoger rendement.

Geen enkel etf heeft exact hetzelfde setje aandelen als een ander etf. Ook niet als ze dezelfde naam hebben en/of op dezelfde index zijn gebaseerd.

En voor verschillen in rendement op dividend etf's moet je maar eens kijken naar de bijlage bij:

www.iex.nl/Forum/Topic/1340891/Koffie...
marique 26 oktober 2023 15:18

Die rendementsverschillen hebben niets te maken met kostenverschillen. Althans niet met de zo vaak geprezen TER, welk gegeven niks anders is dan een sluw reclamemiddel.

marique 29 december 2023 12:57

quote:
'belegger'' schreef op 28 december 2023 21:25:
[...]
Veel fondsen hoeft op zich geen probleem te zijn.

Nee, maar veel voordeel zie ik er ook niet in. Wat dat betreft ben ik het wel eens met @Tradingmate dat je beter een of twee wereld etf's als grootste deel van je portefeuille kiest en dan voor de lol een klein deel van je portefeuille voor wat etf's met een bepaald accent zoals regio/land, dividend, smal caps, esg enz.

Islandboy 29 december 2023 15:47

Afgelopen jaar rendement van 15% behaald. In december winst genomen op Fidelity Global Technology en BGF World Technology, en Dodge & Cox en MSCI World aangeschaft, mijn rendement op beleggingen vormen (groot) deel van mijn jaarlijks inkomen.

Ik ga 2024 als volgt in:
Fixed Income
Dodge & Cox Global Bond Fund Acc 20%
SPDR BB 10+ Year Treasury Bond Ucits ETF 4%
SPDR Refinitiv Global Convertible Bond ETF 4%
Global
Dodge & Cox Global Stock Fd Acc 12%
iShares Core MSCI World UCITS ETF 10%
Fundsmith Equity Fund T Class Acc 8%
Vanguard Global Stock Index Fund Inst Acc 4%
T Rowe Price Global Focused Growth Q Acc 4%
US
Dodge & Cox US Stock Fd Acc 10%
W.P. Stewart Holdings Fund Acc 8%
JPM US Select Equity C (Acc) EUR 5%
Pershing Square Holdings Ltd 1%
EU
Fidelity European Dynamic Growth Y-Acc 6%
Technology
SPDR MSCI World Technology UCITS ETF 4%

marique 31 december 2023 12:52

Portefeuille per 01.01-2024

Wereld 16%:
13% GS Duurzaam Aandelen Fonds
3% Brederode

USA 48%:
20% iShares USA SRI
7% iShares USA Quality
6% SPDR US Health Care
7% SPDR US Consumer Discretionary
8% SPDR US Technology

Europa 36%:
3% Lyxor Europe Basic Resources
3% AddValue Fund
30% aandelen diverse Europese bedrijven

Portefeuillestrategie:
Driekwart van de portefeuille beleggen in etf's en beleggingsfondsen. Een kwart beleggen in aandelen van Europese bedrijven. In principe B&H, tenzij ongewenste ontwikkelingen een wijziging van posities noodzakelijk maken.

Portefeuille rendement in 2023 was +14,8%
Ter vergelijking: iShares Core MSCI World (IE00B4L5Y983) +20,5%

34 Posts, Pagina: 1 2 » | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 919,45 -0,02 0,00% 18:05


Germany40^	21.628,20	+0,57%
BEL 20	4.286,86	+0,23%
Europe50^	5.285,04	+0,39%
US30^	44.857,90	+0,66%
Nasd100^	21.639,80	+0,34%
US500^	6.057,54	+0,33%
Japan225^	38.949,90	-0,43%
Gold spot	2.865,12	+0,75%
EUR/USD	1,0405	+0,24%
WTI	71,21	-1,77%