Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Tools voor portefeuillebeheer

7 Posts

Omlaag ↓

BullishBear 29 oktober 2024 20:22

Ik beleg nu sinds 25 jaar, niet echt actief maar meer voor vermogensopbouw.

Al deze tijd heb ik via allerlei omwegen een Windows programma aan de praat gehouden die ik gebruik voor het bijhouden van mijn portefeuille.

Ik kan hierin al mijn transacties, kosten en rendementen zien van de afgelopen 25 jaar.

Uiteraard maak ik ook gebruik van de online belegging omgeving van mijn bank (ING) en heb in het verleden ook een effecten rekening gehad bij Binck.

Ik wil heel graag lokaal / op mijn eigen PC mijn portefeuille beheren zodat ik bij een switch niet al mijn gegevens kwijt ben.

Hoe doen jullie dit? Heb het idee dat de meesten gewoon de omgeving van hun huidige broker gebruiken en misschien een Excel sheet.

Heb gehoord van Yahoo Finance, misschien dat ik daar een kijkje ga nemen.

Leefloon 30 oktober 2024 10:16

quote:
BullishBear schreef op 29 oktober 2024 20:22:
Ik wil heel graag lokaal / op mijn eigen PC mijn portefeuille beheren zodat ik bij een switch niet al mijn gegevens kwijt ben.

Hoe doen jullie dit? Heb het idee dat de meesten gewoon de omgeving van hun huidige broker gebruiken en misschien een Excel sheet.

Heb gehoord van Yahoo Finance, misschien dat ik daar een kijkje ga nemen.

Op zichzelf verstandig.

Probeer om iets minder merkenverslaafd te zijn. Excel is geen synoniem voor een spreadsheet, net zoals ik geen Skodabewijs als roze papiertje heb. Een impliciete Microsoft-verslaving kan ervoor zorgen dat je van de ene technische afhankelijkheid in een ander technische afhankelijkheid belandt, en je hebt kennelijk al besloten dat Excel het eigenlijk nog onbekende antwoord gaat worden.

Hoe anderen dit doen is niet zo relevant, want het hangt bij DHZ (ook) af van eigen vaardigheden. Of je erft de prut van een ander. Of de inferieure, secundaire gegevensbron van een ander. Je kunt koersen bijvoorbeeld ook dagelijks gratis downloaden bij Euronext, maar dat wordt onhandiger wanneer je ook Luxemburgse gegevens nodig hebt. Iets kan voor jou ook "goed genoeg" zijn. Moet het gelikt zijn, moet het snel zijn, moet het "live" zijn, moet het downloaden met één druk op de knop kunnen, ...

Een algemene tip is om zo generiek mogelijke, gratis gegevens en gratis oplossingen te gebruiken. Liever de gegevens in een voor jou ook leesbaar tekstbestand, als het even kan. Voor een grafiekje kan specialistische grafiekensoftware handig en snel zijn, maar soms even met een leercurve. Bij die algemene tip hoort tevens dat het handig is (om te leren om) zelf een beetje te kunnen programmeren. In een eenvoudige taal, zonder een merk. Dan ga je zelf in verregaande mate over de uitkomst, en kun je bijvoorbeeld zelf makkelijk een punt in "123.45" van Yahoo! vervangen door een komma, of het namaken van iets ouds dat je bevalt, of weet ik veel wat. Ook belangrijk: dan kun je omgaan met gewijzigde websites, wat een RAMP voor je kan zijn. Stel, Yahoo! trekt ergens de stekker uit, en daarvan was jij afhankelijk. Wat dan?

Overigens kun je antieke software (DOS, Windows 3.x, OS/2, ...) tegenwoordig nog steeds redelijk makkelijk gebruiken, desnoods met virtuele computers, DOSBox, ArcaOS, et cetera.

Tenslotte maakt het uit hoeveel je volgt, en voor welke eigen (hobby-) doelen. Des te meer je (goed) volgt, des te bewerkelijker het wordt. Mis ikzelf een dagje koersen downloaden, dan"moet" ikzelf bijvoorbeeld weer vanaf een nieuw beginpunt gegevens verzamelen, omdat er voor mijn downloads geen back-up is. Ik volg teveel om eventjes de AEX ouderwets over te typen "uit de krant", na een gemiste dag. En ja, Yahoo! wordt of werd ook internationaal veel gebruikt voor eenvoudige, "slordige" eigen oplossingen, en ik veronderstel dat "vernieuwing" na 25 jaar geen kwaad kan. Niet zozeer vanwege een stoflaag, maar vanwege gewenste nieuwe functionaliteiten of wellicht een grafiekje groter dan dat een VGA-beeldscherm toentertijd was.

marique 30 oktober 2024 15:45

quote:
BullishBear schreef op 29 oktober 2024 20:22:
(...)
Ik wil heel graag lokaal / op mijn eigen PC mijn portefeuille beheren zodat ik bij een switch niet al mijn gegevens kwijt ben.

Hoe doen jullie dit? Heb het idee dat de meesten gewoon de omgeving van hun huidige broker gebruiken en misschien een Excel sheet.

Heb gehoord van Yahoo Finance, misschien dat ik daar een kijkje ga nemen.

Ik houd mijn portefeuille zelf bij in een spreadsheet. Ik kijk alleen bij de broker om te zien of het kassaldo klopt met dat van mij.
Daarnaast een spreadsheet met bedrijfscijfers en koersen van bedrijven waarin ik beleg of misschien in ga beleggen.

Leefloon 30 oktober 2024 17:38

quote:
marique schreef op 30 oktober 2024 15:45:
Ik houd mijn portefeuille zelf bij in een spreadsheet.

Kan ook prima, vooral als iemand verder niet zoveel wil. Zonder (erg) grote portefeuille zou ik overigens eerder denken aan het handmatig bijwerken van een paar koersen, omdat dat meer confronterend kan zijn dan als de koers langzaam maar - door automatische updatejes van koersen - onopgemerkt wegzakt. Geen tip, maar een aandachtspuntje als de spreiding beperkt is.

Overigens vermijd ik spreadsheet verder graag. Veel overhead, weinig toegevoegde waarde. Probeer ook om de spreadsheet binnen beeld te houden, dus dat je niet zowel horizontaal als verticaal moet scrollen, als algemene tip. Sommigen zetten "alles" in "Excel", maar dat is vaak meer onkunde dan de geschiktste oplossing. Maar een portefeuille kan er prima in, met wat rendementsberekeningetjes en zo.

Ik ga en wil niet beoordelen of iemands oude oplossing nog bruikbaar is. Volgens mij zou iemand zelfs nog met Girotel kunnen werken, als dat zou moeten, bij wijze van spreken, om een bankrekening mee te bekijken. Soms toch een optie, legacy programma's op moderne hardware.

graham20 2 november 2024 11:36

quote:
BullishBear schreef op 29 oktober 2024 20:22:
Hoe doen jullie dit? Heb het idee dat de meesten gewoon de omgeving van hun huidige broker gebruiken en misschien een Excel sheet.

Zowel Excel als Numbers heeft een functie waarmee je real time of met beperkte vertraging koersen van effecten, valuta etc. kan updaten in een door je zelf samengestelde portfolio-spreadsheet. Bij Excel is een Microsoft abonnement voor de data vereist.

BullishBear 11 november 2024 22:09

Sorry voor mijn late reactie maar iedereen hartelijk dank voor zijn of haar (uitgebreide) reactie.

Een spreadsheet (Excel, Google Sheets of Lotus 1-2-3) is voor mij een no-go. Ik heb enige ervaring in de IT en het laatste wat ik wil is koersen en aankoop / verkoop gegevens in een spreadsheet zetten, dit soort gegevens hoort in een database. Misschien is een spreadsheet voor kleinere portefeuilles een leuke (of zelfs goede) oplossing, maar niet in mijn situatie.

Sinds mijn vorige post heb ik een beetje lopen pielen in Yahoo Finance, en het portefeuille beheer ziet er zeer veelbelovend uit!

Probleem bij Yahoo is natuurlijk wel de vendor lock-in en als Yahoo besluit de stekker er uit te trekken of (meer) geld te vragen ik de sjaak ben.

Ondanks jullie zeer gewaardeerde adviezen had ik eigenlijk meer gehoopt op een tip richting een stand alone software pakket met alle gegevens in eigen beheer. Bestaat zo iets nog? Benieuwd wat professionele beleggers qua software gebruiken en of dit soort tools ook beschikbaar zijn voor een particuliere belegger met een bescheiden portefeuille.

Leefloon 12 november 2024 08:21

quote:
BullishBear schreef op 11 november 2024 22:09:
dit soort gegevens hoort in een database.

Sinds mijn vorige post heb ik een beetje lopen pielen in Yahoo Finance, en het portefeuille beheer ziet er zeer veelbelovend uit!

had ik eigenlijk meer gehoopt op een tip richting een stand alone software pakket met alle gegevens in eigen beheer. Bestaat zo iets nog?

Benieuwd wat professionele beleggers qua software gebruiken

Op kleine tabelletjes na, dus zonder principieel te overdrijven, heb ik iets soortgelijks. Allemaal als platte, en dus voor een mens leesbare en controleerbare tekst. Gedeeltelijk in een standaard bestandsformaat, van MetaStock.

Yahoo! laatst weer even bekeken. Het zag er gegevensinhoudelijk ogenschijnlijk goed uit. Geen afgeronde omzetten en koersen meer, bijvoorbeeld.

Maak het zelf, met alle gegevens in eigen beheer? Of probeer om een legacy-oplossing in de lucht te houden, desnoods door gegevens van Yahoo! op te slaan als teletekstpagina's van het teletekstkaartje van de pc. Dat komt een beetje neer op eigen maatwerk.

Superstoer, maar houd ook rekening met (duur) maatwerk en directe gegevenskoppelingen (live en/of EOD), zonder getrut met Yahoo! en andere gratis bronnen. Een nieuwe website van Yahoo!, en je ligt plat. Gebruik wat ik gebruik, en je hangt mogelijk zowel vanochtend als vanavond aan de telefoon omdat je allerlei dingen moet doen om het weer te laten werken, zonder foutmeldingen en waarschuwingen. En dan doe ik ook nog dingen handmatig, zonder behoefte om alles altijd met één druk op één knop te kunnen. Voor SQL en soortgelijke ellende zou ik overigens mijn gegevens moeten importeren in een tussendatabaseje, want van een bestandsformaat van MetaStock gebruik ik niet eens daadwerkelijk de kopregel met velddefinities. Ik verspil er weinig tijd aan om iets er "mooi" uit te laten zien, met overzichtjes bijvoorbeeld als eenvoudige HTML-bestandjes, en voor het maken van een simpele grafiek hoef ik geen spreadsheet op te starten. Het heeft (dus) redenen dat niemand een naam noemde, of eventjes de eigen oplossing ter beschikking stelde. Van MetaStock (vergeet dat verder gerust) gebruik ik alleen maar een bestandsformaat, en er was kennelijk eventjes een periode dat MetaStock lokale gegevens niet meer ondersteunde en je verplicht klant moest worden van de koersenboer/eigenaar van MetaStock, Reuters. Iets dat professionals wel zouden kunnen gebruiken, een abonnementje bij Reuters. Niet echt iets voor (de spontaan zelf al aan Yahoo! denkende) jan publiek.

Tenslotte kun je soms een deel van je problemen "afkopen" met een programmaatje, maar dan heb je het meestal alleen nog maar over het vergaren van gegevens. Zomaar een voorbeeld, met eens iets anders dan MetaStock: www.eoddata.com/howto/tradestation.aspx (geen tip, want je moet je bijvoorbeeld zelf gaan afvragen welke beurzen er actief worden ondersteund).

Zo, dan ga ik nu s ff de inschrijfrechten van Atos alvast toevoegen aan stamgegevens, en een ticker wijzigen.

7 Posts

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 915,09 -4,38 -0,48% 10:45


Germany40^	21.406,80	-0,46%
BEL 20	4.263,19	-0,33%
Europe50^	5.244,20	-0,39%
US30^	44.427,20	-0,31%
Nasd100^	21.344,70	-1,03%
US500^	5.998,23	-0,65%
Japan225^	38.649,30	-1,20%
Gold spot	2.871,54	+0,98%
EUR/USD	1,0409	+0,28%
WTI	72,05	-0,61%