Beleggingsfondsen « Terug naar discussie overzicht

Asset Allocatie voor 2012

9 Posts

Omlaag ↓

Fund Watcher 6 januari 2012 13:36

Mijn Asset Alloctie begin 2012 is:

Aandelen 70%
Hedge Funds 20%
Mix 5%
Obligaties 5%

Motivatie

- Waardering aandelen laag (ik besef dat een verdere daling nog mogelijk is, maar ik geloof niet in timing en heb een lange belegginshorizon)
- Rente Laag, zie weinig upwards potentieel voor obligaties en meer neerwaards risico

Ik had soortgelijke verwachtingen begin 2011 maar achteraf bleek het een beter obligatie jaar. Voor mij geen reden om nu de alloctie te veranderen.

Ben benieuwd wat de alloctie en verwachtingen van anderen zijn.

[verwijderd] 6 januari 2012 14:26

Aandelen 70%
Obligaties 20%
REITS 10%

Waaruit bestaat jouw 5% Mix?

[verwijderd] 6 januari 2012 14:34

Heb je je portefeuille ook ingevoerd in bijv Morningstar?
Want dan kun je zien hoeveel van je hedge en mixfondsen in aandelen en obligaties zitten.
Sommige aandelenfondsen zitten soms ook enkele procenten in obligaties en vele aandelenfondsen zitten deels (soms zelfs tot 20%) in cash.
En 1 van mij obligatiefondsen zit zelfs 80% in cash (dmv valutaposities)

Vooral de analyse van de categorie mix voegt veel toe, want eigenlijk zit iedereen in 100% mix, al is het zijn eigen mix.

[verwijderd] 6 januari 2012 14:42

Mijn portefuille:

45% aandelenfonsen
33% mixfondsen
22% obligatiefondsen

Na morningstaranalyse:

55% aandelen
27% obligaties
7% cash (27%long en 20%short)
11% overig (waaronder futures en edelmetaal)

Fund Watcher 6 januari 2012 15:07

quote:
ottomatic schreef op 6 januari 2012 14:34:
Heb je je portefeuille ook ingevoerd in bijv Morningstar?
Want dan kun je zien hoeveel van je hedge en mixfondsen in aandelen en obligaties zitten.
Sommige aandelenfondsen zitten soms ook enkele procenten in obligaties en vele aandelenfondsen zitten deels (soms zelfs tot 20%) in cash.
En 1 van mij obligatiefondsen zit zelfs 80% in cash (dmv valutaposities)

Vooral de analyse van de categorie mix voegt veel toe, want eigenlijk zit iedereen in 100% mix, al is het zijn eigen mix.

Ik begrijp het idee van de MorningStar analyse maar vraag mij af of het ook in de praktijk werkt voor meer complexe situaties. Carmignac Investissement doet bijvoorbeeld aan tijdelijk hedgen met Index Futures om het markttrisico af te dekken. Bijvoorbeeld 80% aandelen en 30% Short Futures, resulterend in een netto exposure van 50%. Dit gebeurt ook vrij dynamisch en kan wisselen gedurende de maand, Ik denk niet dat het MorningStar tool dit kan volgen. En Hedge Funds kennen bijvoorbeeld Long/Short constructies of beleggen ook in Futures op grondstoffen en Valuta (Man Diversified Income). Voor het traditionele mixfonds Black Rock Global Allocation Fund zou het wel opgaan, voor mijn andere mixfond Carmignac Patrimoine heb ik al mijn twijfels (vanwege de hedge met rente en aandelen derivaten). Zelf maak ik onderscheid tussen meer offensieve (Skagen) en defensieve (Carmignac) aandelen fondsen.

Chicken_Skin_Music 6 januari 2012 19:52

Ik moet nog wat transacties doorvoeren, maar streef ernaar in februari 2012 deze allocatie rond te hebben:

30% aandelen
20% mix (dynamische/actieve fondsen)
10% obligaties
35% hedge
5% vastgoed

[verwijderd] 6 januari 2012 20:44

quote:
Fund Watcher schreef op 6 januari 2012 15:07:
[...]

Ik denk niet dat het MorningStar tool dit kan volgen.

Daar heb je zeker een pijnlijk punt. De actualiteit van de diverse portefeuilles loopt altijd iets achter in Morningstar. Met een beetje geluk slechts een maand (maar dat doet het op de sites van de fondsen zelf ook), en is dus prima, maar er zijn ook portefeuilledefinities die al meer dan een jaar oud zijn. En dat geeft zeer zeker een vertekend beeld.
Morningstar, jullie lezen vast wel mee hier, dus doe er iets aan!!!

Maar zoals je ziet zit ik voor een behoorlijk deel (33%) in de zgn mixfondsen. En wil toch graag een beetje weten hoe die hun asset verdelen.
Naast Morningstar maak ik daarom ook gebruik van trustnet, depotfinder en finanzen als tools om mijn portefeuille te analyseren.
Want onder mijn mixfondsen zitten een aantal die soms zeer uitgesproken posities innemen. Echter zolang ze daarmee outperformen vind ik dat prima, daarvoor betaal ik ze tenslotte. Maar een fonds dat incidenteel 10% in goud en 15% in zilver zit, daarvan wil ik dan weer toch niet meer dan enkele procenten in mijn portefeuille hebben. Hoe mooi de 3 en 5jaars rendementen ook zijn.

JosTM 7 januari 2012 11:12

Mijn allocatie eind 2011:

cash: 33%
aandelen: 67%

(De 67% is verdeeld in 17% defensief, 26% offensief en 24% Emerging.
Het percentage Emerging is in werkelijkheid nog flink hoger omdat in de defensieve en offensieve beleggingsfondsen ook in Emerging Markets wordt belegd.)

Ben sinds 3 maanden regelmatig (elke week) mijn aandelenpositie aan het uitbreiden. In het huidige tempo kan ik dat ongeveer een jaar volhouden.
Op termijn wil ik 100% in aandelen zitten.

[verwijderd] 8 januari 2012 19:58

Na bijna een jaar aan de zijlijn is dit nu mijn portefeuille:

nog steeds 70% cash
30% aandelen / obligaties te weten:

Wereld:
5% Vanguard Global Stock Index Fund
10% Aberdeen Global World Equity Fund
10% Carmignac Investissement
10% Skagen Global
10% Morgan Stanley Global Brands

Emerging / Azie
5% Aberdeen Global Emerging Markets
5% Aberdeen Global Asian Smaller Compagnies Fund
5% Fidelity Asean Fund
5% Fidelity Emerging Europe, Middle East and Africa Fund
5% Skagen Kontiki

Obligaties / mix
5% Blackrock Global Allocation Fund
5% Aberdeen Global Select Emerging Markets ond Fund
5% Axa World Funds Global Inflation Bond
5% Pimco Global Real Return
5% Pimco Global Bond

Ben wel benieuwd wat de wat meer ervaren beleggers van deze allocatie vinden aangezien ik mijzelf nog maar een beginnen vind.

gr jazu

9 Posts

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 887,49 -14,03 -1,56% 11:01


Germany40^	22.112,30	-1,24%
BEL 20	4.339,81	-0,10%
Europe50^	5.212,93	-1,72%
US30^	41.247,60	-2,30%
Nasd100^	18.996,00	-2,98%
US500^	5.510,49	-2,79%
Japan225^	34.695,10	-3,49%
Gold spot	3.128,30	-0,19%
EUR/USD	1,1006	+1,64%
WTI	69,05	-3,87%