Bart Meerdink schreef op 21 augustus 2019 20:04:
[...]
De infrastructuur is uitstekend in Nederland, en de kosten voor bankieren zijn nog steeds laag. Storingen zijn er weinig (ING heeft een paar jaar geleden wat problemen gehad). ING heeft nu Apple Pay, dat werkt ook uitstekend.
ING trekt steeds honderdduizenden nieuwe klanten, en is behoorlijk succesvol in bv. Duitsland. ABN Amro is in vergelijking nogal passief, die passen alleen maar op de winkel geloof ik.
Ik zie het niet zo somber in. Er is wel flink tegenwind van de nul-rente. Ook in relatie tot de hypotheken, veel mensen lossen af in plaats van hun geld renteloos op de rekening te laten staan. Lagere hypotheekschuld vermindert risico's maar ook de inkomsten uit hypotheken uiteraard.
De overdreven regulering, al die regels en taken die ze in de maag gesplitst krijgen zijn natuurlijk ook niet gunstig, maar de kunst is om uit de ontwikkelde know-how toch ook weer nieuw rendement te halen. Iedereen is er bijvoorbeeld bij gebaat dat ze een seintje krijgen als de tegenpartij onbetrouwbaar is (wel lastig i.v.m. privacy regels). Of, als dat soort partijen gewoon hun rekening kwijt raakt.
En uiteindelijk kan het klimaat voor de banken ook weer een keer verbeteren. Niets is eeuwig.
En, specifiek ABN Amro zie ik nog wel een keer overgenomen worden.