sjaakkio schreef op 14 september 2020 10:09:
[...]
De banken hebben helemaal gelijk wat dit betreft.
Een overheidstaak is, omdat diezelfde overheid niet in staat is crimininelen zelfstandig op te sporen , steeds meer naar de banken overgeheveld. Een belachelijke move van een falende overheid.
Ik heb nog een anekdote uit het verre bankverleden, ik weet niet meer wanneer dat precies was , maar dat was intrede van de MOT ( Melding Ongebruikelijke Transacties ).
Als bank moesten we alle contante transacties boven 15.000 gaan melden bij het door de overheid ingerichte meldpunt.
Zo gezegd , zo gedaan, een paar techneuten een programmaatje laten maken en drie maanden was het operationeel en werden alle transacties automatisch doorgesluisd naar het meldpunt.
We hoorden niks, dus dachten, dat gaat goed, tot een half jaar later het bericht kwam dat ook meerdere contante transacties van dezelfde klant in een periode van een maand geloof ik, ook doorgemeld moesten worden, aangezien men ervan uitging, dat degenen die wat te verbergen hadden, niet meer 1 keer 20.000 storten, maar 2 keer 10.000.
Programmaatje aangepast en hupsakee.
Een half jaar later het bericht van het meldpunt, dat we moesten stoppen met al die transacties door te geven, ze konden het niet meer aan, ze hadden een bezetting van ca. 10 mensen geloof en er lagen ca. 80.000 meldingen van alle banken die nog behandeld moesten worden.
En de meeste meldingen waren loze meldingen.
Bijvoorbeeld een bakker die iedere week 5.000 omzet stortte, tja ook die werd in een maand gemeld.
Toen is een begin gemaakt met het overhevelen van een overheidstaak naar de banken, dat wij als bank gedeeltelijk moesten gaan beoordelen of die storting van die bakker nou normaal was of ongebruikelijk.
En dat gaat steeds verder, volgens mij is ING meer dan 200 miljoen euro per jaar kwijt om die Compliance te bezetten met gekwalificeerd personeel.
En als je dan een misser hebt, komt het breeduit in de krant en kan je een boete betalen.
Het is en blijft bizar, zo´n falende overheid.