Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.375 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 1259 1260 1261 1262 1263 1264 1265 1266 1267 1268 1269 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste

Omlaag ↓

[verwijderd] 19 oktober 2014 19:02

quote:
deflationist schreef op 19 oktober 2014 17:48:
Ik denk dat huizenprijzen met een marge van +10 tot -10% zullen fluctueren de komende 15 jaar. Alles gaat op slot.

als we eerst 10% dalen en dan weer stijgen, dan weer 10% dalen en dan weer stijgen, etc. etc. dan komen we ooit een keer aardig in de buurt van 60% onder de top!(maar dan wel zeer geleidelijk)

[verwijderd] 19 oktober 2014 20:01

huizenmarkt.blog.nl/huizenmarkt-2/201...

Steeds meer betalingsachterstanden op hypotheken

Door Juul op 18 oktober 2014 om 05:37, in de categorie Huizenmarkt, Huizenprijzen en Hypotheek.

Het BKR meldt dat er in één jaar tijd bijna 17.000 huizenbezitters met betalingsachterstanden bij zijn gekomen. In totaal zijn er nu 108.754 gezinnen met betalingsachterstanden op de hypotheek.

Al jaren stijgt het aantal huiseigenaren met een betalingsachterstand. Zolang de economie nog geen duidelijk herstel toont en de huizenprijzen niet weer gaan stijgen, zal dit niet verbeteren. Het BKR verwacht voor de komende jaren wel een afvlakking van de stijgende aantallen.

Het positieve nieuws is dat de stijgingen minder groot zijn in vergelijking met voorgaande jaren. Gerekend over de periode van 1 oktober 2012 tot 1 oktober 2013 steeg het aantal huiseigenaren met betalingsproblemen met 19.445.

De stijgende aantallen zijn toch verontrustend. Vanaf het voorjaar van 2011 is het aantal gezinnen met betalingsachterstanden verdubbeld. Vaak zitten hier grotere zorgen achter. De hypotheek niet betalen zal in de meeste gevallen duiden op grote financiële problemen. De hypotheek niet meer betalen is namelijk één van de laatste vaste lasten die gezinnen laten liggen. Een dak boven het hoofd is namelijk een basisbehoefte.

DurianCS 19 oktober 2014 20:23

Ja, dat is niet best, maar er zijn drie keer zoveel mensen die hun zorgpremie niet betalen, dus in die zin valt het misschien wel mee.
En hoeveel procent van de mensen met een hypotheek is dit?

[verwijderd] 19 oktober 2014 20:41

quote:
DurianCS schreef op 19 oktober 2014 20:23:
Ja, dat is niet best, maar er zijn drie keer zoveel mensen die hun zorgpremie niet betalen, dus in die zin valt het misschien wel mee.

valt misschien mee? De mensen die hun zorgpremie niet kunnen betalen zijn waarschijnlijk nooit aan een huis & hypotheek begonnen. Een zorgverzekering/premie is verplicht...een huis kopen of huren niet.

Je vergelijkt de grootte van de bedragen met elkaar als criterium. Wil je een nog betere vergelijk maken qua totaaloverzicht, dan zou je naast de probleemhypotheken ook de probleemhuurders moeten optellen.

zie o.a.: www.aedes.nl/content/artikelen/klant-...

www.aedes.nl/binaries/downloads/schul...

Het is niet eenvoudig om cijfers te vinden die iets zeggen over de mate van huurachterstanden nog in de fase voor uitzetting.

[verwijderd] 19 oktober 2014 21:10

Als Nederland een vierkantje was, zagen we er zo uit, vrienden. (Bron: WRR)
twitter.com/DerkMoor/status/519746044...

Zonder huurverhogingen was er nu deflatie
woningmarktcijfers.staanhier.nl/blog/...

Inflatie, met & zonder woonlasten
twitter.com/hansdegeus/status/5235510...

[verwijderd] 19 oktober 2014 23:38

quote:
DurianCS schreef op 19 oktober 2014 16:17:
[...]
Goede vraag. Bij economen weet je vrijwel zeker dat ze er (meestal) naast zitten, maar bij politi en bankiers weet je dat ze altijd in eigen voordeel kletsen. Dus dan is de bias bekend. Bij een econoom kan het twee kanten uit.

Wat mij betreft gaat het nog een stap verder. Bij economen weet je tenminste nog dat ze de juiste factoren weten te benoemen die mogelijk van invloed gaan zijn. Bij politici hebben ze nog gauw een blaadje aantekeningen en een tweet van een bevriende ambtenaar gekoppensneld om zich gauw gauw in het debat te mengen.

[verwijderd] 19 oktober 2014 23:43

quote:
henk38 schreef op 18 oktober 2014 15:47:
Tijdens het dalen van de huizenprijzen heeft de politiek alles uit de kast getrokken om de daling te stoppen, de huizenprijzen mochten gewoon niet meer dalen kosten wat het kost.Toen de beurs in de afgelopen week flink onderuit ging, werd weer alles uit de kast getrokken om ook deze daling te stoppen, de een na de andere bankmedewerker deed zijn verhaal in de media. Zelf de minister moest een verklaring geven. Ze hadden ook allemaal het zelfde verhaaltje, ze zagen het allemaal aankomen, het was gewoon een gezonde correctie, eigenlijk is het niks anders dan een mooi instap moment.
Eerst mochten de banken niet omvallen, daarna mochten de huizenprijzen niet meer dalen en nu mogen de beurzen ook niet meer dalen. Wie wordt de volgende gelukkige ?

Gokje op de benzineprijzen? Omdat de prijzen dalen kan er toch wel een 'kwartje van kamerleden' bij?
Want ze zullen wel zo slim zijn het niet aan één persoon op te hangen.

mvliex 1 20 oktober 2014 12:49

quote:
henk38 schreef op 19 oktober 2014 15:55:
[...]

Voorspellingen met een daaraan gebonden tijdslimiet zijn natuurlijk bijna onmogelijk, maar om nu al te roepen dat de huizenprijsdaling teneinde is lijkt met echt te voorbarig. ...............

Maar daarmee schuif je me iets in de schoenen wat ik nooit heb beweerd. Ahv de titel en het eerste bericht becijferde ik dat als de gedane voorspelling moet uitkomen, de huizenprijzen dus komend half jaar tot een jaar met 40%-punten moeten dalen. En vervolgens vroeg ik wie dit gelooft?

mvliex 1 20 oktober 2014 12:50

quote:
invoorentegenspoed schreef op 19 oktober 2014 19:02:
[...]

als we eerst 10% dalen en dan weer stijgen, dan weer 10% dalen en dan weer stijgen, etc. etc. dan komen we ooit een keer aardig in de buurt van 60% onder de top!(maar dan wel zeer geleidelijk)

Gelukkig stond er eerst een + en als het dus eerst 10% stijgt en dan.....etc. kom je er never nooit niet, zelfs geen verdere daling op jaarbasis meer.
;-))

mvliex 1 20 oktober 2014 12:51

Fitch ziet stabilisatie hypotheekmarkt

Gepubliceerd op 20 okt 2014 om 12:04
LONDEN (AFN) - De Nederlandse hypotheekmarkt stabiliseert ondanks een toename van het aantal betalingsachterstanden van 3 maanden of langer. Dat stelde kredietbeoordelaar Fitch maandag.

Hypotheken waarop 3 maanden of langer niet is afgelost waren in het tweede kwartaal van dit jaar goed voor 0,84 procent van het totaal aan hypothecaire kredieten. In het derde kwartaal liep dat op tot 0,90 procent. Hierbij zijn leningen met een Nationale Hypotheek Garantie buiten beschouwing gelaten.

Volgens Fitch is de toename van de betalingsachterstanden meer van technische aard dan een weerspiegeling van de onderliggende gang van zaken. ,,De stijging is het gevolg van een wijziging in de rekenmethode bij Van Lanschot Bank per mei 2014 om in de pas te lopen met andere hypotheekverstrekkers.''

Op basis van het CBS-rapport over stijgende huizenprijzen in het tweede kwartaal concludeerde Fitch dat de Nederlandse huizenmarkt sneller de bodem heeft bereikt dan verwacht.

Da Freeze 20 oktober 2014 16:02

quote:
mvliex 1 schreef op 20 oktober 2014 12:51:
Fitch ziet stabilisatie hypotheekmarkt

Gepubliceerd op 20 okt 2014 om 12:04
LONDEN (AFN) - De Nederlandse hypotheekmarkt stabiliseert ondanks een toename van het aantal betalingsachterstanden van 3 maanden of langer. Dat stelde kredietbeoordelaar Fitch maandag.

Hypotheken waarop 3 maanden of langer niet is afgelost waren in het tweede kwartaal van dit jaar goed voor 0,84 procent van het totaal aan hypothecaire kredieten. In het derde kwartaal liep dat op tot 0,90 procent. Hierbij zijn leningen met een Nationale Hypotheek Garantie buiten beschouwing gelaten.

Volgens Fitch is de toename van de betalingsachterstanden meer van technische aard dan een weerspiegeling van de onderliggende gang van zaken. ,,De stijging is het gevolg van een wijziging in de rekenmethode bij Van Lanschot Bank per mei 2014 om in de pas te lopen met andere hypotheekverstrekkers.''

Op basis van het CBS-rapport over stijgende huizenprijzen in het tweede kwartaal concludeerde Fitch dat de Nederlandse huizenmarkt sneller de bodem heeft bereikt dan verwacht.

Het is duidelijk dat Fitch zich in het heden bevind en nog geen dag vooruit een visie geeft.

mvliex 1 20 oktober 2014 17:05

Kadaster registreert in september 2014 meer verkochte woningen

BB; Woningmarkt
17-10-2014 (10:37)

In september 2014 registreerde het Kadaster 12.949 verkochte woningen. Dit is een stijging van 39,4% ten opzichte van september 2013 (9.289). Vergeleken met de voorgaande maand, augustus 2014, is er sprake van een stijging van 5,0%. Het Kadaster registreerde toen 12.328 verkochte woningen. Vergeleken met 2013 laat het derde kwartaal een stijging zien van 35,4% (39.160 geregistreerde verkochte woningen).

mvliex 1 20 oktober 2014 17:10

quote:
Da Freeze schreef op 20 oktober 2014 16:02:
[...]

Het is duidelijk dat Fitch zich in het heden bevind en nog geen dag vooruit een visie geeft.

Ja kan je natuurlijk afvragen wat slechter is, de volgens jou ontbrekende visie van Fitch of een visie waar deze draad mee is geopend, namelijk een prijsdaling van 60% die nu, met nog max een jaar te gaan, daadwerkelijk 20% bedraagt....... Wellicht is geen visie, jouw bewering, dan wel beter dan een hele slechte.

NewKidInTown 20 oktober 2014 17:26

quote:
mvliex 1 schreef op 20 oktober 2014 12:50:
[...]

Gelukkig stond er eerst een + en als het dus eerst 10% stijgt en dan.....etc. kom je er never nooit niet, zelfs geen verdere daling op jaarbasis meer.
;-))

"never nooit niet" ???

Stel even, we staan nu op 100.

We stijgen eerst 10% naar 110
Daarna dalen we 10% naar 99

OF

We dalen eerst 10% naar 90
Daarna stijgen we 10% naar 99

Jij mag kiezen.

BTW, ben jij een alpha of een beta ?

Maar natuurlijk is dit allemaal oninteressant geneuzel, maar goed, je begon er zelf over. Veel belangrijker is of de woningmarkt nu al in herstel is, of dat er nog een substantiele daling gaat komen, hetgeen ik verwacht. Alle relevante factoren en parameters wijzen in die richting.
En of het nou 60% is in 7 jaar of 14 of 20 jaar, de richting is duidelijk. Voor de rest doet niet INflatie maar DEflatie zijn werk de komende 10 a 15 jaar.

En nog even over visie gesproken, die ontwikkel je in de loop van vele jaren, na studie en research, het LEZEN en doorREKENEN van vele modellen en grafieken. Maar het allerbelangrijkste is nog wel de praktijk, vraag maar eens aan Henk38 en anderen.
Basisvoorwaarde is wel dat je hebt geleerd om begrijpend te kunnen lezen en dat je kunt rekenen. Helaas wordt daar in NL al vele decennia weinig tot geen belang meer aan gehecht, getuige sommige postings hier.

NewKidInTown 20 oktober 2014 17:48

Over INFLATIE en DEFLATIE gesproken.
INflatie was altijd de grote vriend van de huizenmarkt. Volgend jaar zijn de prijzen hoger, we verdienen meer en onze hypotheek blijft hetzelfde, dus relatief lager, wie doet ons wat.

Tegenwoordig komt DEFLATIE steeds dichterbij en gaan dus de prijzen omlaag, behalve die van de overheid en de nutsbedrijven, de inkomens gaan OMLAAG, we krijgen geen rentevergoeding meer over onze spaargelden, NEE we moeten geld gaan meebrengen in de heel nabije toekomst om ons geld te mogen stallen bij de banken.
Ergo, ons geld wordt minder waard, onze huizen worden minder waard, onze inkomens dalen en onze hypotheek blijft het zelfde, dus wordt relatief hoger als we niet zelf zo slim zijn of worden gedwongen om af te lossen.

Dit lijkt me geen ideaal scenario voor stijgende woningprijzen om het maar een beetje voorzichtig uit te drukken.

Da Freeze 20 oktober 2014 18:04

quote:
mvliex 1 schreef op 20 oktober 2014 17:10:
Ja kan je natuurlijk afvragen wat slechter is, de volgens jou ontbrekende visie van Fitch of een visie waar deze draad mee is geopend, namelijk een prijsdaling van 60% die nu, met nog max een jaar te gaan, daadwerkelijk 20% bedraagt....... Wellicht is geen visie, jouw bewering, dan wel beter dan een hele slechte.

De afgelopen pagina is al verklaard dat de visie van 60% daling in 7 jaar niet valt hard te maken. Alleen zijn de ervaringsdeskundigen en cijferkijkers op dit forum het er wel over eens dat de huidige stabilisatie geen voorteken is van bodemvorming maar een verdere daling. De media en belanghebbende organisaties zoals banken, makelaars en overheid zullen alles op alles zetten om een instorting te voorkomen. Daar is uiteraard niks op tegen. De daling zal alleen blijven doorzetten. En wel hierom:
-Werkloosheid stijgt nog steeds. Als je in het nieuws gaat zoeken gaat er elke week wel een grote organisatie failliet of grof saneren.
-Banken willen het maximaal te lenen hypotheekbedrag verlagen van 105% naar 80%. De daling is nu al ingezet naar 100% in 2018. Wat er daarna gebeurt is voor mij geen koffiedik kijken. Alleen in welke termijn en op welke manier het wordt doorgevoerd is wel de vraag. Dit betekend dat je zelf een zak geld moet inleggen. Geld wat je misschien liever spaart om je nieuwe woning in te richten.
-Die 6 of meer maal jou bruto jaarsalaris wordt langzaam teruggeschroefd naar 4 a 5 maal jou inkomsten.
-De robotisering en automatisering zetten nog altijd door. Van alle 10.000 mensen die nu ontslagen worden door bezuinigingen, mag je maatschappelijk gezien je gelukkig prijzen als er 9000 weer een baan vinden.
-Het aanbod te koop staande woningen neemt toe, maar de kwaliteit van het onderhoud niet. Mensen die een huis proberen te verkopen, doen er meestal niets meer mee. Hoe langer dit te koop staat, hoe groter het verval van de woning. Dit heeft zeker effect op de prijs.
-De hypotheekrente aftrek, het heilige huisje van de overheid, hoe lang zal die nog stand houden?
-De overheid is zo`n enorm geldverslindend monster dat deze op allerlei manieren dit geld probeert binnen te harken. Dit gaat zonder twijfel ten koste van jou inkomsten. Dit heeft invloed op je maandlasten. Want als jij geen geld meer kan uitgeven om te leven, zal je goedkoper moeten wonen. Of accepteren dat je in een lekker dure woning woont.
-Alle babyboomers gaan met pensioen. Dat wil niet zeggen dat ze massaal hun huis gaan verlaten. Nog niet. Uiteindelijk blijft een overschot aan huizen op de markt. Die zullen uiteindelijk wel gesloopt worden om schaarste op de markt te behouden en nieuwbouw te stimuleren.

Ik kan ook enkele argumenten bedenken waarom het wel de goede kant op zal gaan:
-De spanningen in het Midden-Oosten en de Oekraïne lopen met een sisser af.
-De Russische boycot word opgeheven
-De Amerikaanse en Chinese industrie zie hun productie weer stijgen. De afzetmarkten groeien en nemen meer af.
-De overheid verlaagd de belastingen, hierdoor kan meer geld worden besteed aan de woningmarkt.

Alhoewel ik niet zie dat deze positieve punten een groots effect op de toch al belabberde economie zouden hebben.

mvliex 1 20 oktober 2014 18:09

quote:
KidBackInTown schreef op 20 oktober 2014 17:26:
[...]

"never nooit niet" ???

Stel even, we staan nu op 100.

We stijgen eerst 10% naar 110
Daarna dalen we 10% naar 99

OF

We dalen eerst 10% naar 90
Daarna stijgen we 10% naar 99

Jij mag kiezen.

BTW, ben jij een alpha of een beta ?

Ik ben ik!
;-))

En ja, met je berekening heb je gelijk, shame on me, hahahaha.

Maar eea wordt nu toch wel uit zijn verband gerukt. Mijn stelling was dat hetgeen in de opening van deze draad werd beweerd niet uitkomt omdat de huizenprijzen dan komend jaar nog eens met 40%-punt moeten dalen en mijn eenvoudige vraag was wie gelooft dat dit gebeurt?

Slechts een ja of nee wordt gevraagd, niet een nee maar of een ja maar.
Gewoon helder, geloof jij dat komend jaar de huizenprijzen met nog eens 40%-punt dalen? Ja of nee?

Da Freeze 20 oktober 2014 18:12

Je vraagt het niet direct aan mij, maar ik reageer er graag op. ;)

Ja, ik verwacht een daling van 40%. Niet in een jaar, maar wel de komende jaren.

NewKidInTown 20 oktober 2014 18:43

quote:
mvliex 1 schreef op 20 oktober 2014 18:09:
[...]

Ik ben ik!
;-))

En ja, met je berekening heb je gelijk, shame on me, hahahaha.

Slechts een ja of nee wordt gevraagd, niet een nee maar of een ja maar.
Gewoon helder, geloof jij dat komend jaar de huizenprijzen met nog eens 40%-punt dalen? Ja of nee?

Het eerste punt, zegt me helemaal niets. Voor wie geldt dit niet ?

Het tweede punt, daarover gaat Kid helemaal niet kinderachtig doen, sterker nog, omdat je het maar zelden ziet, alleen daarom al ga je van mij een VETTE AB krijgen, daar heb ik alle waardering voor.

Het derde punt, NEE, dat gaat niet gebeuren in EEN jaar, maar dat had ik hier al uitgelegd, dan zal een stuk langer duren, wellicht 14 of wel 20 jaar (Japan-scenario?). Dit alles even afgezien van grote rampen zoals de val van de EURO en de EU (wat ik trouwens niet als een ramp beschouw voor de lange termijn maar als een onvermijdelijk feit en een zegen voor Europa) en een eventuele WO-III waar "hard aan gewerkt" wordt, dan staat alles "op losse schroeven".

izdp 20 oktober 2014 20:18

Met deflatie geld minder waard kid? Foei toch.

40.375 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 1259 1260 1261 1262 1263 1264 1265 1266 1267 1268 1269 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 921,92 -3,99 -0,43% 18:05


Germany40^	22.369,80	-0,80%
BEL 20	4.420,51	-0,60%
Europe50^	5.415,59	-1,04%
US30^	43.329,90	+0,20%
Nasd100^	20.560,40	+0,05%
US500^	5.868,81	+0,13%
Japan225^	37.239,30	-0,92%
Gold spot	2.845,33	-0,98%
EUR/USD	1,0369	-0,26%
WTI	69,84	-0,43%