Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

quote:

jrxs4all schreef op 22 januari 2012 17:10:

[...]

Daar ben ik zeker mee eens. Als je in de toekomst het maximumbedrag niet aanpast betekent dit ook een geleidelijke afschaffing van de HRA.

Als belegger word ik van andere SP standpunten wat minder warm, ze willen de daadwerkelijke inkomsten uit vermogen belasten, ook koerswinsten.

Dat is misschien wel eerlijk, maar niet fijn ;-)

JR

quote:

jrxs4all schreef op 22 januari 2012 17:10:

[...]

Daar ben ik zeker mee eens. Als je in de toekomst het maximumbedrag niet aanpast betekent dit ook een geleidelijke afschaffing van de HRA.

Als belegger word ik van andere SP standpunten wat minder warm, ze willen de daadwerkelijke inkomsten uit vermogen belasten, ook koerswinsten.

Dat is misschien wel eerlijk, maar niet fijn ;-)

JR

quote:

paulta schreef op 22 januari 2012 18:39:

Ik ben er doorheen gelopen, opgesteld door topadvocaten...de banken houden niet van risicos.

NVB=lobbyclub van de banken olv Boelie Staal die de haag moet opwarmen voor nog meer leuke nieuwe regeltjes en ideeen....

quote:

paulta schreef op 22 januari 2012 18:39:

NVB=lobbyclub van de banken olv Boelie Staal die de haag moet opwarmen voor nog meer leuke nieuwe regeltjes en ideeen....

quote:

jrxs4all schreef op 22 januari 2012 15:38:

[...]

"STANDPUNT :: HYPOTHEEKRENTEAFTREK

De SP wil de renteaftrek voor alle huishoudens garanderen tot de rente over de eerste € 350.000 hypotheekschuld, tegen een maximale belastingaftrek van 42 procent. De SP wil daarnaast dat het aflossen van de hypotheekschuld fiscaal het voordeligst wordt. Concreet betekenen de voorstellen van de SP dat er voor een huishouden met een inkomen van € 50.000 en een hypotheek van € 300.000 niets verandert. Een huishouden met een inkomen van € 100.000 en een hypotheek van € 500.000 zal ook de rente over de eerste € 350.000 hypotheekschuld tegen 42 procent mogen aftrekken. Dit laatste wil de SP binnen 10 jaar bereiken zodat de woningmarkt de fiscale veranderingen rustig kan verwerken."

quote:

eigenwijs schreef op 22 januari 2012 18:54:

[...]

En de verliezen ? Mag je die dan ook aftrekken?

quote:

Jos Koets schreef op 22 januari 2012 19:23:

[...]

Zal je een handje helpen. Vooral bij verbouwingen is er een verandering. Er wordt nu al aardig gerommeld met taxaties om dit te voorkomen. Betekent dat starters zonder eigen middelen niet direct een verbouwing kunnen doen. Veel starters haken af om dan de woning te kopen.

www.homefinance.nl/algemeen/onderzoek...

Gr. Jos

quote:

ben d'r klaar mee schreef op 22 januari 2012 19:55:

[...]

verrekenen met winsten ;)

quote:

ben d'r klaar mee schreef op 22 januari 2012 19:56:

[...]

Maakt het voor verkopers best wel lonend om te zorgen dat alles er pico bello uitziet. Die investering krijg je er wel 100% uit.

Je kan het natuurlijk zelfs onderling afspreken tussen verkopers en kopers ... (sprak de advocaat van de duivel).

quote:

jrxs4all schreef op 22 januari 2012 15:38:

[...]

"STANDPUNT :: HYPOTHEEKRENTEAFTREK

De SP wil de renteaftrek voor alle huishoudens garanderen tot de rente over de eerste € 350.000 hypotheekschuld, tegen een maximale belastingaftrek van 42 procent. De SP wil daarnaast dat het aflossen van de hypotheekschuld fiscaal het voordeligst wordt. Concreet betekenen de voorstellen van de SP dat er voor een huishouden met een inkomen van € 50.000 en een hypotheek van € 300.000 niets verandert. Een huishouden met een inkomen van € 100.000 en een hypotheek van € 500.000 zal ook de rente over de eerste € 350.000 hypotheekschuld tegen 42 procent mogen aftrekken. Dit laatste wil de SP binnen 10 jaar bereiken zodat de woningmarkt de fiscale veranderingen rustig kan verwerken."

quote:

DurianCS schreef op 22 januari 2012 20:52:

[...]
Slecht idee, want effectief handhaaf je de HRA. Het enige wat er gebeurt is dat de hogere inkomens gepakt worden. Puur inkomenspolitiek dus, en geen aanpak van de HRA.

quote:

Jos Koets schreef op 22 januari 2012 20:29:

[...]

Mooi punt in de gedragscode is ook dat het verlies bij verkoop mee kan worden genomen. Dit is dus mogelijk maar geen enkele bank wil / doet dit...... (of heel beperkt).

Betreffende je opmerking over pico bello, klopt als een bus. Ik heb nu enkele klanten die bij elkaar 50 woningen hebben bekeken en allemaal tot de conclusie komen dat het "rotzooi" is. Er moet veel verbouwd worden of de prijs is gewoon veel te hoog. De "slechte" woningen worden niet verkocht en kunnen dalen tot heel laag, maar de animo blijft nihil. Deze woningen zullen waarschijnlijk nooit in de cijfers van de prijsdalingen komen omdat zij niet verkocht worden.

quote:

Jos Koets schreef op 22 januari 2012 20:29:

[...]
Deze woningen zullen waarschijnlijk nooit in de cijfers van de prijsdalingen komen omdat zij niet verkocht worden.

quote:

ben d'r klaar mee schreef op 22 januari 2012 21:08:

[...]

Denk dat er bijna genoeg prijskorting voldoende projectontwikkelaars er brood in zullen zien Jos.

En ook mensen die genoeg eigen geld hebben kunnen met dat soort huizen nu een mooie slag slaan.

Ennuh .. vooral niet te beschroomd zijn om heel fors onder de vraagprijs te beginnen met bieden. Zeker niet als het uit een erfenis is en niet bezwaard met een hypotheek ;)

quote:

eigenwijs schreef op 22 januari 2012 20:55:

[...]

Lagere inkomens kunnen nu zeker niet gepakt worden, dat is om nog meer problemen vragen op dit moment. Als men alvast begint met boven de 350.000 lijkt mij dat alvast een prima iets.